چگونه بدون از دست دادن اصل سرمایه، در بازارهای مالی سرمایه‌گذاری کنیم؟ معرفی ۵ روش
تضمین اصل سرمایه در بازار مالی یکی از دغدغه‌های مهم بسیاری از سرمایه‌گذاران است. در شرایط فعلی شاید حفظ سرمایه مهمتر از کسب سود باشد. بنابراین باید دنبال راهی باشیم که در درجه اول اصل سرمایه‌ی ما حفظ شود، سپس یک سود منطقی کسب کنیم.
تضمین اصل سرمایه در بازار مالی یکی از دغدغه‌های مهم بسیاری از سرمایه‌گذاران است. در شرایط فعلی شاید حفظ سرمایه مهمتر از کسب سود باشد. بنابراین باید دنبال راهی باشیم که در درجه اول اصل سرمایه‌ی ما حفظ شود، سپس یک سود منطقی کسب کنیم.
در این شرایط، خرید طلا یا خرید صندوق طلا یکی از راه‌های پیشنهادی است که البته روش خوبی به‌حساب می‌آید، زیرا طلا ذاتاً ضد تورم است و با تبدیل دارایی‌ها به طلا می‌توانیم کاملاً ارزش آن‌ها را حفظ کنیم.
مورد بعدی، برای آن‌هایی که حساسیت بیشتری نسبت به حفظ اصل سرمایه دارند، صندوق تضمین اصل سرمایه است. در این صندوق، به شما تعهد داده می‌شود تحت هر شرایطی سرمایه اولیه شما اولویت باشد و حفظ شود. اما بیایید روش‌های مشابه را نیز بررسی کنیم.
5 روش برای سرمایه‌گذاری با حفظ اصل سرمایه
اگر بخواهیم دنبال تضمین اصل سرمایه در بازارهای مالی باشیم، ناچار باید ابتدا کمی از سود چشم‌پوشی کنیم، زیرا سود زیاد گاهی با ریسک زیاد به‌دست می‌آید. بنابراین ابتدا سراغ سود نمی‌رویم، بلکه حفظ اصل سرمایه را اولویت قرار می‌دهیم. برای این نوع سرمایه‌گذاری، 5 روش داریم که از طریق آن‌ها می‌توان اصل سرمایه را حفظ و سود مناسبی کسب کرد. این 5 روش عبارت‌اند از:
- صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما
- صندوق درآمد ثابت کاریزما
- صندوق طلا کهربا کاریزما
- طرح سرمایه‌گذاری مگاسود کاریزما
- طرح مبتنی بر شاخص تورم کاریزما
حفظ سرمایه با کمک صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما
صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما یک صندوق سرمایه‌گذاری مختلط است که با هدف حفظ اصل سرمایه و بهره‌مندی از پتانسیل‌های بازار سرمایه طراحی شده است. این صندوق به دو نوع واحد سرمایه‌گذاری تقسیم می‌شود: واحدهای عادی و واحدهای ممتاز با نماد «ضمان». در این ساختار، اصل سرمایه‌گذاری در واحدهای عادی توسط سرمایه‌گذاران واحدهای ممتاز تضمین می‌شود.
برای سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز که تمایل دارند از فرصت‌های رشد بازار بورس بهره‌مند شوند، صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما گزینه‌ای مناسب محسوب می‌شود. این صندوق امکان کسب سود نامحدود را در عین تضمین اصل سرمایه فراهم می‌کند. در شرایط رشد بازار، مدیران صندوق می‌توانند بخش بیشتری از دارایی‌ها را به سهام اختصاص دهند و در شرایط نزولی، وزن بیشتری به اوراق با درآمد ثابت بدهند تا ریسک کاهش یابد.
صندوق درآمد ثابت کاریزما
یکی از راه‌های ساده تضمین اصل سرمایه در بازار مالی، صندوق درآمد ثابت کاریزما است که یکی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت و قابل معامله در بورس (ETF) است. این صندوق با هدف ارائه بازدهی مناسب و حفظ امنیت سرمایه‌گذاری، دارایی‌های خود را به‌صورت ۱۰۰ درصد در اوراق مشارکت، گواهی سپرده بانکی، اوراق بهادار با درآمد ثابت و سهام سرمایه‌گذاری می‌کند.
ویژگی‌های کلیدی صندوق درآمد ثابت کاریزما
- سطح ریسک: این صندوق دارای سطح ریسک ۱ از ۵ است که نشان‌دهنده ریسک پایین و مناسب برای سرمایه‌گذاران با ریسک‌پذیری متوسط می‌باشد.
- نحوه پرداخت سود: بازدهی صندوق کارا از تفاوت قیمت زمان خرید و قیمت زمان فروش به‌دست می‌آید. بازدهی فعلی صندوق با درآمد ثابت کارا ۳۳ درصد سالانه می‌باشد.
- معافیت مالیاتی: سرمایه‌گذاری در این صندوق از مالیات معاف است که می‌تواند برای سرمایه‌گذاران جذاب باشد.
- حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری: برای خرید واحدهای این صندوق، حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری ۱۰۰ هزار تومان تعیین شده است.
اگر به سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت و کسب سود پایدار علاقه دارید، می‌توانید از طریق آدرس "charisma.ir/funds/fixedincomefund" این کار را انجام دهید.
سرمایه‌گذاری در طلا با صندوق کهربا کاریزما
سرمایه‌گذاری در طلا نیازی به توجیه ندارد! طلا همواره دارایی امن و ضد تورم بوده است و شما با تبدیل سرمایه خود به طلا می‌توانید اولاً از اصل سرمایه‌تان کاملاً محافظت کنید و ثانیاً با بالا رفتن ارزش طلا، سرمایۀ شما نیز رشد خواهد کرد.
اما در خرید طلا، خرید صندوق طلا بهتر از خرید طلای فیزیکی هستند. در صندوق‌های طلا بسیاری از چالش‌های خرید و نگهداری طلا برطرف شده‌اند. از جمله این چالش‌ها می‌توانیم به موارد زیر اشاره کنیم:
- حذف دغدغه‌ی نگهداری و سرقت طلا
- عدم وجود تقلب یا ناخالصی در طلا
- خرید طلا با هر میزان سرمایه بدون محدودیت
- نقدشوندگی بسیار بالا
شما با خرید واحدهای صندوق طلا، به‌راحتی در طلا سرمایه‌گذاری می‌کنید، بدون آنکه نیاز باشد از خانه خارج شوید و طلای فیزیکی بخرید. برای مشاهده صندوق طلا کهریا و کسب اطلاعات بیشتر می‌توانید به وب‌سایت "charisma.ir/funds/kahroba" مراجعه کنید.
سود بیشتر از سپرده بانکی با طرح مگاسود کاریزما
طرح مگاسود کاریزما همانند سرمایه‌گذاری در بانک است، منتها نرخ سود این طرح بسیار بیشتر از بانک بوده و جذابیت زیادی برای سرمایه‌گذاران دارد. در این طرح، شما می‌توانید سرمایه خود را در بازه‌های زمانی 6 ماه اول، 6 ماه دوم و 12 ماه کامل تا روز پایانی، سرمایه‌گذاری کنید و متناسب با بازه زمانی سرمایه‌گذاری‌تان سود کسب کنید.
سوددهی طرح مگاسود کاریزما به این صورت است:
- از ۱ روز تا ۶ ماه: ۲۴ درصد سود
- ۶ ماه دوم: ۳۰ درصد سود
- سرمایه‌گذاری تا آخرین روز (یک سال): ۳۸ درصد
برخلاف سرمایه‌گذاری در بانک، شما هر زمان که خواستید می‌توانید سرمایه خود را برداشت کنید و نسبت به مدت زمان سرمایه‌گذاری خود، سود دریافت کنید. نرخ شکست در این طرح، بسیار ناچیز است. برای سرمایه‌گذاری در طرح مگاسود کاریزما، بایستی به اپلیکیشن کاریزما به نشانی "my.charisma.ir" و بخش سرمایه‌گذاری مراجعه نمایید.
حفظ ارزش سرمایه با طرح شاخص تورم کاریزما
این طرح بهترین گزینه برای افرادی است که دغدغه حفظ ارزش پول در برابر تورم را دارند. در این طرح سرمایه افراد در دارایی‌های مالی متنوع مثل سهام، طلا و اوراق بهادار با درآمد ثابت به‌گونه‌ای سرمایه‌گذاری می‌شود که سرمایه فرد در برابر رشد عمومی قیمت‌ها مصون بماند.
تمام طرح‌های مطرح‌شده معاف از مالیات هستند و شما با حداقل مبلغ 100 هزار تومان می‌توانید در این صندوق‌ها و طرح‌ها سرمایه‌گذاری کنید. این نوع سرمایه‌گذاری تقریباً ریسک خاصی ندارد و سرمایه‌گذار هیچ نگرانی بابت از دست رفتن سرمایه‌اش نخواهد داشت.
جمع‌بندی
سرمایه‌گذاری در دوران تورم یک امر اجتناب‌ناپذیر است. بدون سرمایه‌گذاری درست، تقریباً هر روز باید شاهد کاهش ارزش پول و دارایی‌های خود باشیم. اما نوع سرمایه‌گذاری نیز مهم است. بسیاری ترجیح می‌دهند ریسک نکنند و اولویت اوشان حفظ دارایی‌هایشان باشد.
در این شرایط باید سراغ سرمایه‌گذاری‌های کم‌ریسک مانند صندوق‌های درآمد ثابت، صندوق‌های طلا، طرح‌های مشابه سپرده بانکی مانند طرح مگاسود کاریزما و ... برویم. قطعاً مساوی با کاهش ریسک، سود هم کاهش می‌یابد و نمی‌توانیم انتظار بازدهی بسیار بالایی داشته باشیم!
سوالات متداول
آیا سرمایه‌گذاری کم‌ریسک واقعاً بدون ضرر است؟
نه، هیچ سرمایه‌گذاری بدون ریسک نیست، اما در سرمایه‌گذاری‌های کم‌ریسک احتمال ضرر بسیار بسیار کم است.
چه نوع سرمایه‌گذاری‌هایی کم‌ریسک هستند؟
اوراق قرضه دولتی، سپرده‌های بانکی، و صندوق‌های سرمایه‌گذاری با ریسک پایین، معمولاً کم‌ریسک‌ترین‌ها هستند.
آیا سرمایه‌گذاری‌های بدون ریسک وجود دارند؟
به‌طور کامل نه، اما برخی از ابزارها مانند حساب‌های پس‌انداز یا اوراق قرضه دولتی به حداقل ریسک نزدیک‌اند.
نظر شما